1. Các bước tiếp cận ban đầu (nhắc nhở và thương lượng)

• Nhắc nợ thường xuyên: 

  Gọi điện, nhắn tin hoặc gửi email để nhắc nhở khách hàng về khoản nợ và thời hạn thanh toán. 
• Gửi thư đòi nợ: 

  Sau khi nhắc nhở không có hiệu quả, hãy gửi thông báo đòi nợ bằng văn bản, nêu rõ số tiền nợ, thời hạn trả nợ và các biện pháp pháp lý sẽ áp dụng nếu khách hàng không thanh toán. 
• Tích cực thương lượng: 

  Lắng nghe lý do của người nợ và đề xuất các phương án linh hoạt như trả góp để tạo sự hợp tác và tăng khả năng thu hồi nợ. 
• Gặp trực tiếp: 

  Nếu các phương án trên không hiệu quả, hãy gặp trực tiếp người nợ để trao đổi một cách cứng rắn hơn, yêu cầu một ngày trả nợ chính xác. 

2. Can thiệp pháp lý 

• Chuẩn bị hồ sơ khởi kiện: 

  Nếu người nợ vẫn từ chối thanh toán, bạn có thể nộp đơn khởi kiện ra tòa án để đòi nợ.
• Hồ sơ cần thiết: 

  Chuẩn bị đầy đủ các giấy tờ chứng minh khoản nợ như bản sao hợp đồng, giấy vay nợ, giấy tờ tùy thân của các bên liên quan và các tài liệu khác để chứng minh con nợ có khả năng trả nợ.
• Theo dõi quá trình thi hành án: 

  Sau khi có bản án của tòa án, bạn có thể yêu cầu cơ quan thi hành án dân sự tiến hành thi hành án, chẳng hạn như kê biên tài sản hoặc phong tỏa tài khoản của người nợ để thu hồi nợ.

3. Lưu ý quan trọng

• Lưu trữ bằng chứng: 

  Luôn lưu trữ mọi giao dịch và liên lạc với khách hàng như email, thư từ, ghi âm cuộc gọi để có bằng chứng khi cần thiết. 
• Giữ thái độ chuyên nghiệp: 

  Khi đòi nợ, hãy giữ thái độ lịch sự, chuyên nghiệp và tôn trọng, tránh dùng từ ngữ đe dọa hoặc xúc phạm. 
• Xây dựng chính sách rõ ràng: 

  Doanh nghiệp nên có một chính sách thanh toán rõ ràng, quy định mức phạt chậm trả để hạn chế các vấn đề phát sinh.